Открытие счета в британском банке нерезиденту: негативные тенденции

Счет физического лица-нерезидента за границей.

Для осуществления инвестиционной и предпринимательской деятельности в Великобритании частному клиенту, проживающему в другой стране, потребуется наличие счета  в британском, европейском или американском банках, которые имеют доступ к британскому рынку и соответствующие полномочия в Великобритании. Главное требование: открытие счета будет зависить от Вашего статуса, резиденции и  размера свободных к размещению денежных средств.

Несмотря на то, что законодательство Великобритании не устанавливает прямого запрета на открытие счетов и привлечение средств от нерезидентов, каждый провайдер – банк или финансовая компания – вправе устанавливать особые требования к клиентам. В связи с этим, большинство розничных банков откажут потенциальному инвестору, не проживающему в стране, в открытии счета.

Однако существуют легитимные механизмы преодоления вышеуказанного препятствия. Очевидно, что приватное банковское обслуживаниие, Private Banking, ориентированное на работу с высоко-обеспеченными иностранными семьями, менее чувствительно к вопросам резиденции. Многие международные банки предлагают услуги, ориентированные на крупные вложения, с доступом к разным финансовым рынкам, скажем, Цюриха или Лондона.

Интересные возможности для инвестиций, второй резиденции, удовлетворения деловых и образовательных потребностей членов семьи  существуют в Лондоне для клиентов более доступного, премиального обслуживания. При выборе Premier Banking  инвестору желательно оценить подходит ли ему банк, в части требований к минимальной сумме, тарифам за годовое обслуживание и перечню услуг.

Открытие счета жителям России, Казахстана, Украины в британском банке.

При открытии текущего или инвестиционного счета британский банк непременно убедится в благонадежности заявителя. Процедуры проверки отличаются в учреждениях, но включают, по общему правилу: установление личности и выяснение источников доходов, а в случае крупных активов – знакомство с бизнесом. Для нерезидентов проверка может затянуться на срок более месяца. В ряде случаев личного присутствия инвестора не требуется, однако в дальнейшем банк предпримет усилия, чтобы выстроить с ним персональные взаимоотношения.

К сожалению, текущая ситуация меняется в худшую сторону для российских инвесторов. Заявителю будет отказано в открытии счета, а также оформлении инвестиционной визы Tier 1 (Investor) и предпринимательской визы Tier 1 (Entrepreneur), если он включен в список лиц, подвергнутых финансовым санкциям в связи с конфликтом на Украине. Ряд банков прекратил открытие счетов в Великобритании русским заявителям, проживающим в Российской Федерации. Однако, если Вы находитесь в Европе или гражданин Казахстана, Украины, Молдавии и других стран пост-советского пространства такие ограничения на Вас не распространяются.

Объективности ради заметим, что не все банки пошли “запретным” путем. Однако многие усилили тщательность процедур дью-дилидженс и подняли входящий барьер для открытия счета нерезиденту. Последнее говорит о том, насколько владение актуальной информацией о финансовом рынке Великиобритании и территорий Британской короны важно для частных лиц, обдумывающих долгосрочные решения.

Британская компания Vestigio Services предлагает нерезидентам Великобритании финансовые услуги и деловое сопровождение. Мы специализируемся в области личного финансового планирования, резиденции и стиля жизни. Мы поможем Вам выбрать банк для обсуживания за границей исходя из Ваших пожеланий, окажем содействие в открытии частных и корпоративных счетов, поможем разобраться в возможностях для инвестиций, приобретения недвижимости в Лондоне.

Обзор банковского сектора в наших предыдущих статьях: Выбор банка для обслуживания в Великобритании и Выбор текущего счета в банке Великобритании: советы финансиста.

Конфиденциальное рассмотрение запросов по адресу info@vestigio.co.uk

 

4 comments on “Открытие счета в британском банке нерезиденту: негативные тенденции”

  1. Alex Reply

    Наталья, уточните пожалуйста, как идет проверка на благонадежность. Спасибо

    • mm Natalia Reply

      Установление личности, проверка места жительства, перекресная проверка на включение в разные блокирующие списки, профиль бизнеса или источники доходов, личный визит.

  2. Татьяна Reply

    Добрый вечер. Назрел вопрос – работают ли банки Великобритании с физ. лицами – нерезидентами на рынке Forex? Если да – то какие именно? Спасибо

    • mm Natalia Reply

      Добрый вечер, Татьяна. Работают, но есть ньюансы, о некоторых я упоминула в этом посте. Для финансовой консультации, пожалуйста, обращайтесь info@vestigio.co.uk. С уважением, Наталья

Оставьте комментарий

%d bloggers like this: